가족형 부의공식을 읽고
독립재무설계 회사라는 점에서 실적위주의 무조건 상품판매가 아닌 고객과 함께하는 영업방식에 대해 많은 감명을 받았습니다.
재무설계의 필요성, 금융상품들의 설명, 실질적인 사례 이렇게 총 3가지 큰 주제로 이루어져 있었습니다. 무작정 인생을 살면서 목표의식 없이 살기 보다는 미래의 불확실성을 개개인의 자기에 맞는 목표의식의 설정을 비롯하여 현실의 상태를 냉철하게 분석함으로써 재무상담가로써 진단과 대안을 제시하는 서구형 금융서비스를 지향하는 포도재무설계의 회사 이념을 잘 알 수 있었습니다.
또한 부부동반의 상담을 통해 목표와 위험을 부부가 공유하며 보다 낳은 삶을 살기 위한 철저한 준비를 할 수 있을 것 같습니다. 이는 회사측이 아닌 개개인의 특성에 맞는 설계를 해주는 개념으로 고객의 행복을 우선순위로 하여 무조건 지시가 아닌 고객으로 하여금 선택할 수 있는 권한을 줌으로써 고객과 회사가 함께 성장할 수 있는 좋은 기회라고 생각합니다.
아울러 초보자들이 어려워 하는 금융설명에 대해서 사례를 중심으로 하는 설명은 많은 도움이 될 것 같습니다. 각 연령대에 맞는 위험과 필요성을 쉽게 설명한 것에 대해 금융에 대해 잘 모르더라도 어떻게 하면 세금을 적게 내며, 보다 안정적인 삶을 누릴 수 있도록 사례를 통한 접근성은 매우 편리한 것 같습니다.
이 책으로 하여금 목표를 향한 준비가 필요하며, 그에 맞는 정보를 얻는 것과 이를 교육받을 수 있는 시스템이 중요하게 생각됩니다. 또한 자신의 상태를 알 수 있는 가계부를 비롯한 지출에 관한 진단과 대안을 실행할 수 있도록 꾸준히 도움을 주는 것 역시 많이 중요하다고 생각합니다. 아울러 재무상담사라 하면 큰 경제흐름에 맞춰 개인의 생활 수준 및 목표에 맞게 올바른 대안을 제시하기 위해서는 피나는 노력과 끈임없는 학습이 매우 중요하다고 판단됩니다. 이를 통해 좀더 좋은 상품과 상황에 맞는 분석이 매우 중요할 것으로 생각되기 때문입니다.
